Cómo el software comercial ha revolucionado el comercio

Published days ago on July 31, 2020
By Anton Kovačić

Tengo la edad suficiente para recordar cuando operar en los mercados no era algo tan sencillo. En la universidad, necesitaba liquidar una pequeña posición en acciones que me dejó mi tío. No estoy seguro de la comisión exacta para hacerlo, pero estoy bastante seguro de que estuvo entre 50 y 100 dólares.

En el mercado actual, tal comisión sería inaudita. Internet y el comercio electrónico han democratizado enormemente el comercio. Hoy una comisión comercial de más de 5 dólares se consideraría cara.

La introducción del software comercial en el mercado actual y las bajas comisiones significa que cualquier ciudadano medio con algo de dinero de sobra puede participar en el mercado. Esta participación significa la capacidad de negociar no solo con acciones, sino también con derivados como opciones o futuros. Las divisas (Forex), incluidas las criptomonedas como Bitcoin, pueden negociarse o facilitarse en plataformas de software de negociación modernas.

Estas plataformas pueden estar en una computadora de escritorio o en un dispositivo móvil. Estas plataformas no solo revolucionan el comercio, sino que la capacidad de planificar los intercambios se mejora con herramientas en estas plataformas para realizar lo que se denomina análisis técnico y análisis fundamental.

No puedo profundizar en estos conceptos, pero en pocas palabras, el análisis técnico utiliza gráficos y patrones de precios y volumen para determinar en qué dirección es más probable que se mueva el precio.

El análisis fundamental se centra en la salud fiscal de una empresa en particular y su capacidad para aumentar las ganancias. Las herramientas de análisis fundamental incluyen balances, ratios activos/deuda e impulsores de crecimiento o declive.

Un obstáculo para el uso de estas herramientas de análisis es la capacidad del ciudadano medio para determinar cómo utilizarlas. Esto requiere mucha lectura e investigación, pero aquellos interesados en hacerse cargo de sus propios asuntos financieros y aumentar su riqueza seguramente encontrarán el tiempo.

Ciertamente, con la mayor disponibilidad de estas herramientas, muchos han respondido al desafío y eso es lo que ha llevado a las comisiones a donde están ahora. Cuantas más comisiones se reducen, más comerciantes activos ingresan al mercado. Los traders más activos que ingresan al mercado, más comisiones se pueden reducir. Es un ciclo virtuoso.

Algo llamado Application Program Interface (API) ha habilitado todo esto. API es una jerga técnica para el software que permite que los programas interactúen entre sí. Una plataforma típica usa API para unir diferentes elementos de una plataforma. Hay un elemento comercial, un elemento gráfico, elementos indicadores y otras funciones que deben trabajar juntas bajo un mismo techo, por así decirlo.

El software con estos componentes variados generalmente está disponible para descargar o se puede acceder a él en la web a través de una membresía paga. A menudo, los comerciantes utilizarán un determinado corredor para ejecutar operaciones, pero utilizarán un sitio web o software de terceros para realizar análisis porque consideran que la plataforma de corretaje es inadecuada.

Eso es lo que me gusta hacer con Charles Schwab y Stockcharts.com. Ejecuto operaciones a través de Charles Schwab. Aunque tengo acceso a la plataforma comercial de Schwab conocida como Streetsmart Edge, lo encuentro un poco intimidante. Creo que Stockcharts.com es más sencillo de usar. Tengo acceso a todos los indicadores técnicos imaginables a través de stockcharts.com.

Con una membresía premium, también tengo acceso a los comentarios semanales del mercado y a todos los videos instructivos sobre el comercio que podría consumir. Este tipo de cosas es típico en las plataformas comerciales en estos días, especialmente con membresías pagas.

Otra herramienta importante a la que se tiene acceso en las plataformas actuales son las cotizaciones de Nivel II. Esta herramienta puede ser especialmente importante para los traders diarios a la hora de determinar las posiciones que están tomando otros traders. Para los traders intradía experimentados, las cotizaciones de Nivel II pueden ser importantes para determinar cuándo apretar el gatillo en una operación y qué dirección tomar.

Para ayudar a uno a desarrollar un sistema de comercio, el backtesting es importante. Una plataforma con la que he tenido experiencia personal que tiene excelentes capacidades de backtesting es Metatrader. Debido a que el comercio de divisas es un desafío, ya que los bancos a menudo negocian con los participantes de Forex, el backtesting es importante en este mercado en particular. Es por eso que muchos operadores de Forex juran que mis versiones 4 y 5 de Metatrader les ayudarán a vencer a los bancos.

Existe bastante competencia entre las plataformas actuales. Hay tanta competencia que muchas plataformas le permitirán realizar una prueba de manejo antes de comprar el software o invertir dinero en una membresía. Debido a que hay tantos estilos de negociación diferentes, las plataformas de negociación pueden ser muy diversas, por lo que es importante que cada plataforma capture su participación en el mercado para los comerciantes que podrían verse atraídos por esa plataforma.

Ya he mencionado algunas plataformas. Es hora de repasar algunas de las otras plataformas que existen.

Ya he hablado de la plataforma Charles Schwab, pero no de lo que Schwab cobra por los intercambios. Charles Schwab tiene una estructura de tarifas muy similar a otra corredora conocida como Fidelity. Ambos cobran $ 4.95 por la mayoría de las transacciones de acciones. La plataforma comercial de Fidelity es Active Trader Pro .

Mencioné anteriormente que las comisiones de más de $ 5 pueden considerarse caras hoy en día. Para mi cuenta de ahorros para la salud, utilizo una agencia de corretaje que es TD Ameritrade. La plataforma de TD Ameritrade es Thinkorswim, pero a uno se le cobra $ 6.95 por operación a través de este corredor en particular, pero como prefiero mantener posiciones a largo plazo en esta cuenta, realmente no me importa el gasto adicional. Thinkorswim también es una gran plataforma.

Aquellos que son traders muy activos o day traders pueden preferir Interactive Brokers en su lugar. Interactive Brokers tiene comisiones ultrabajas. Las transacciones de acciones de EE. UU. En IRA no tienen ninguna comisión. Otras operaciones pueden tener comisiones del 1 por ciento o menos sobre el valor de la operación. Las operaciones extremadamente grandes pueden generar comisiones de hasta el 10 por ciento del valor de la operación. Sin embargo, he escuchado que Interactive Brokers tiene un servicio al cliente extremadamente malo, por lo que realmente necesita saber lo que está haciendo si los elige.

Ninja-trader es una plataforma de terceros popular que se puede vincular a la mayoría de las corredurías en línea para que todo su análisis se pueda realizar en Ninjatrader y pueda enviar su pedido a su corredor a través de la misma plataforma.

Ya he mencionado Stockcharts.com. Además de Stockcharts.com, otra plataforma comercial de terceros popular es TradingView. Ambos ofrecen todas las herramientas básicas de análisis técnico y fundamental que uno pueda necesitar. Ofrecen excelentes herramientas de gráficos y muchos tutoriales comerciales a un precio de membresía asequible.